Imagine um patrimônio de R$ 3 milhões ou mais. Para fazer a gestão, são necessários processos complexos, que envolvem contadores, advogados e outros profissionais especializados. A falta de uma administração efetiva resulta na rápida perda patrimonial. É aí que o Multi Family Office (MFO) surge como solução para conservar, aumentar e garantir o legado familiar.

Um relatório da Newmark estima: até 2025, o número de pessoas com mais de US$ 1 milhão no Brasil vai chegar a 481 mil. Esse é um aumento de 29% ao levar em conta os 373 mil de 2020.

O que significa Multi Family Office?

Um Multi Family Office consiste em uma consultoria para famílias milionárias e pode focar tanto capitais pessoais como empresariais. São escritórios que administram fortunas.

Essas consultorias controlam o negócio e são independentes de bancos e de outras instituições financeiras no comando. Elas executam tarefas como:

• administrar registros e documentações;
• analisar o patrimônio e educar financeiramente;
• dimensionar os limites dos custos e o padrão de vida ideal;
• negociar ou reduzir impostos;
• selecionar seguros e previdências;
• gerir investimentos e contabilidade – como pagamento de contas ou administração de despesas;
• planejar sucessão e tributos para estar em conformidade tributária;
• programar o acesso a serviços fiduciários e privados.

Não confunda as modalidades

Embora existam algumas semelhanças, você não deve confundir o conceito de MFO com outras possibilidades do mercado. Note as diferenças:

• Private banking: investimentos bancários premium para contas bancárias importantes.
• Wealth management: clientes ricos alocam recursos financeiros.
• Family Office: consultores que amparam todo o patrimônio familiar. A missão é avaliar as chances e os riscos em opções cujo objetivo seja o crescimento econômico.

Qual é a história do Multi Family Office?

Na Inglaterra do século VI, os mordomos geriam os bens da nobreza. Foi esse o primeiro registro de Family Office na história, segundo a obra Global Family Office Investing, de Chad Hagan.

A modernização da ideia aconteceu a partir do século XIX. Naquela época, os Morgans inauguraram escritórios que administravam unicamente o legado da própria família. Os Rockefellers e outros grupos familiares bilionários, então, seguiram a mesma tendência. Nasceu assim o Single Family Office (SFO).

Com o desenvolvimento da indústria no século XX, cresceram as oportunidades de acumular capital. Diversos executivos, empreendedores e empresários emergiram como milionários. A conectividade, a evolução da infraestrutura computacional e outros avanços tecnológicos culminaram nos ganhos em escala.

Esse cenário propiciou o surgimento do Multi Family Office. Este é um escritório, como mencionado, responsável por gerenciar patrimônios de diversas famílias com alto poder financeiro.

Para contratar um Multi Family Office é preciso ter quanto?

Até o século XX, a literatura especializada indicava que R$ 100 milhões em riquezas eram o mínimo para quem contratava um MFO. Atualmente, com R$ 3 milhões de patrimônio é possível solicitar os serviços do MFO.

Essa diferença do passado para o presente simboliza a evolução dos mercados de capitais, hoje mais escaláveis e democráticos. Também é um avanço da automatização dos processos operacionais efetivos para controlar recursos.

Quais são as vantagens do Multi Family Office?

Um Multi Family Office realiza uma gestão profissional. Aliás, profissionais sabem como usar soluções para elevar o valor patrimonial, sempre cumprindo as obrigações legais. Isso tudo mesmo em momentos de crise na economia nacional ou mundial, proporcionando tranquilidade para a descendência. Entenda quais são os 5 benefícios do MFO:

1 – Menos custos

Uma regra é certa: os custos para montar o Single Family Office são altíssimos se comparados com a contratação de um Multi Family Office.

O SFO trabalha para uma família. Os interessados precisam criar um CNPJ para a administração – o que gera muitas despesas e, consequentemente, demanda muito dinheiro. É mais viável para bilionários.

Um MFO requer somente a contratação de uma empresa especialista e experiente, visto que administra outras fortunas milionárias. Assim, as taxas envolvidas são menores.

2 – Acompanhamento de perto

Qualquer operação ocorre só depois da autorização dos herdeiros, preservando a autonomia. Os contratantes acompanham relatórios operacionais transparentes de toda a movimentação financeira e do planejamento estratégico.

3 – Menos dor de cabeça

Os consultores identificam problemas e oferecem soluções. Independentemente da situação, a consultoria tem experiência para resolvê-la rapidamente.

4 – Customização econômica

As consultorias competentes possibilitam uma alta personalização. Esses negócios cobram valores de MFO para oferecer um plano semelhante ao SFO.

5 – Transparência de cobrança

O valor a ser pago para serviços de MFO é combinado antecipadamente. Em geral, o preço é uma taxa fixa ou comissões conforme os ganhos. Leia para saber quanto custa um Family Office no Brasil.

Quais são os serviços do Multi Family Office?

Um MFO abrange todos os bens patrimoniais. O escritório negocia com:

• advogados;
• bancos;
• contadores;
• imobiliárias;
• prestadores de serviços.

O consultor regulariza as finanças e planeja pagamentos. Também existe a tarefa de operar aplicações financeiras, quase sempre em carteiras diversificadas para otimizar os lucros. Todo o legado é monitorado pelo MFO. Conheça agora 10 atividades típicas:

1. Administração: eliminar multas, juros e outros gastos desnecessários e/ou evitáveis.
2. Ação: criar holdings para administração personalizada. Auxiliar na escolha da previdência. Implantar fundos exclusivos.
3. Aplicação: escolher opções de investimentos que protegem, preservam e multiplicam ativos.
4. Avaliação: analisar o patrimônio para descobrir possibilidades de retorno. Também avaliar outros pontos financeiros na gestão de passivos.
5. Dimensão: ajudar a entender os limites de gastos para não comprometer o espólio.
6. Educação: educar para garantir cumprimentos legais e um excelente uso dos bens.
7. Proteção: estudar as melhores coberturas de acordo com um planejamento sucessório.
8. Revelação: revelar oportunidades escondidas no mercado imobiliário, no mercado previdenciário e/ou em outros setores.
9. Sucessão: definir planos para distribuir ou doar heranças, minimizando conflitos coletivos e alinhando interesses individuais.
10. Tributação: planejar medidas que reduzem a carga tributária ou os gastos com contadores e advogados.

Conclusão: a importância de Multi Family Office

Preservar, aumentar e administrar patrimônios são as funções dos MFOs. Diariamente, consultores aconselham clientes nas tomadas de decisões, no sentido de gerir fortunas. Os desafios do mercado e da globalização podem reduzir o poder financeiro das famílias. O Multi Family Office surge como uma opção adequada para preservar o legado para os descendentes.

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